Quỹ đầu tư (investment fund) là hình thức tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư một cách chuyên nghiệp vào một danh mục tài sản như cổ phiếu, trái phiếu hoặc các công cụ tài chính khác. Quỹ do một công ty quản lý quỹ điều hành, và mỗi nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ quỹ tương ứng với phần vốn góp của mình.
Vì sao cần hiểu về quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư giúp cá nhân, kể cả người có số vốn nhỏ, tiếp cận một danh mục đa dạng và được quản lý chuyên nghiệp mà không cần tự phân tích, lựa chọn từng tài sản. Đây là lựa chọn phù hợp với nhiều người không có thời gian hoặc chuyên môn để đầu tư trực tiếp. Hiểu rõ các loại quỹ giúp nhà đầu tư chọn sản phẩm phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro.
Các loại quỹ
-
Theo cách giao dịch: Quỹ mở cho phép nhà đầu tư mua và bán lại chứng chỉ quỹ trực tiếp với quỹ theo giá trị tài sản ròng; quỹ đóng phát hành số lượng chứng chỉ cố định; quỹ ETF được niêm yết và giao dịch trên sàn như cổ phiếu.
-
Theo tài sản đầu tư: Có quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu và quỹ cân bằng kết hợp cả hai, với mức sinh lời và rủi ro khác nhau.
Các khái niệm cốt lõi
-
Giá trị tài sản ròng (NAV): Là giá trị tài sản của quỹ sau khi trừ chi phí, thường tính trên mỗi chứng chỉ quỹ; NAV phản ánh giá trị khoản đầu tư của nhà đầu tư.
-
Chứng chỉ quỹ: Là chứng khoán xác nhận phần vốn góp của nhà đầu tư vào quỹ.
-
Công ty quản lý quỹ và phí quản lý: Công ty quản lý quỹ chịu trách nhiệm đầu tư và vận hành quỹ, thu phí quản lý trên tài sản.
Ví dụ minh họa
Giả sử một người góp 10 triệu đồng vào một quỹ mở cổ phiếu (số minh họa). Người này nhận được số chứng chỉ quỹ tương ứng, tính theo NAV tại thời điểm mua. Khi danh mục của quỹ tăng giá trị, NAV tăng và khoản đầu tư sinh lời; ngược lại, NAV giảm thì giá trị khoản đầu tư cũng giảm.
Lưu ý khi đầu tư qua quỹ
Nhà đầu tư nên tìm hiểu loại quỹ, danh mục tài sản, mức phí quản lý và lịch sử hoạt động trước khi tham gia. Dù được quản lý chuyên nghiệp, quỹ đầu tư không cam kết lợi nhuận và vẫn chịu rủi ro theo biến động của các tài sản trong danh mục.
Thuật ngữ liên quan: Chứng chỉ quỹ · ETF · NAV · Đầu tư thụ động · Đa dạng hóa · Cổ phiếu
Tác giả: WikiMoney Team
)
)